Войти
СправочникВопросы и ответыКонсультацииКурсыИндивидуальное обучение

Новости



14 Августа 2017

ЦБ РФ выявил новые сомнительные операции: кто теперь попал под подозрение

НапечататьОтправить
Банки будут обращать повышенное внимание на снятие наличных денег с дебетовых карт организации или ИП, а также на осуществление подозрительных транзитных операций.

Банк России 21 июля 2017 года выпустил сразу несколько методических рекомендаций для банков, в которых сообщил о выявлении сомнительных операций клиентов, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов, отмывание доходов и другие противозаконные цели.

В частности, в методических рекомендациях N 19-МР ЦБ РФ обратил внимание банков на то, что значительно увеличилось количество операций по систематическому снятию наличных денег с дебетовых карт клиентами – юрлицами и ИП.  По мнению ЦБ РФ, эти операции могут быть сомнительными, а их действительные цели – противозаконными. 

Банкам предписано обратить внимание на клиентов, обладающих хотя бы двумя из нижеследующих признаков:


- объем получаемых за неделю наличных средств составляет более 30% от оборота по счетам клиента;

- с даты создания юрлица прошло менее двух лет;

- деньги поступают на счет клиента от контрагентов, которые проводят по своим счетам транзитные операции;

- деньги поступают на счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. рублей;

- снятие наличных происходит регулярно - ежедневно или в срок, не превышающий 3 - 5 дней со дня их поступления;

и другие признаки.

О подозрительных клиентах банки будут сообщать в Росфинмониторинг.

Также ЦБ РФ в методических рекомендациях N 18-МР рекомендовал банкам при выявлении сомнительных транзитных операций принимать во внимание дополнительные признаки, которые помогут идентифицировать незаконные операции. К ним относятся, в частности:


- со счета не производятся выплаты зарплаты работникам клиента, а также связанные с ними перечисления по НДФЛ и страховым взносам или уровень зарплат работников ниже установленного минимума;

- по счету осуществляется уплата НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы; 

- остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету;

и другие признаки. 

 Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт


Теги: Прочие нормативные документы
© 2010...2016 «Тут Полезно»
Использование материалов сайта возможно только 
с письменного разрешения редакции портала «Тут Полезно»
Расскажите как тут полезно

Вконтакте
Google+
Подпишитесь на советы и анонсы курсов

Пишите
admin@tutpolezno.ru 


Звоните
+7  977  901 56 74    

    Мы не оставили вас
    равнодушными?